新NISAのリアルを公開！資産残高は？すでに始めている先輩読者にインタビュー。メンズノンノウェブ

2024.04.26

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「お金のことがわからない」「なぜか貯たまらない」「投資が怖い」をほったらかしにしてる人、注目！　貯蓄や投資、クレカについて、専門家監修でお届け。データ・アドバイス・体験談を通して、マネーリテラシーをUPしよう！

実は、意外と簡単なんです！

お金を増やすために、
新NISAを始めてみよう！

今年から制度が一新されたNISAは、20代から始めるメリットがたくさんあるらしい！

　教えてくれたのは...　

金融教育家

塚本俊太郎先生

金融リテラシーや資産形成について講演などを行う金融教育家。金融庁の金融教育担当として高校での金融経済教育指導教材や小学生向け『うんこお金ドリル』の作成を担当した経験も。

すでに始めている先輩読者に実態調査！
新NISAのリアルを公開！

後藤亮さん（仮名・24）／銀行員

NISAを続けている期間...2年6か月
現在の毎月の掛け金...53,333円

つみたて投資枠

・eMAXIS Slim 米国株式〈S＆P500〉...10,000円/月
・iFree TOPIXインデックス...10,000円/月
・キャピタル世界株式ファンド〈DC年金つみたて専用〉...10,000円/月
・SBI・新興国株式インデックス・ファンド〈雪だるま（新興国株式）〉...3,333円/月

成長投資枠

・新光ピュア・インド株式ファンド...10,000円/月
・グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド（為替ヘッジなし）〈未来の世界〉...10,000円/月

資産残高...166万3,923円
評価損益...28万2,980円

「収入は手取りで23万円。家賃55,000円、NISA53,333円、iDeCo12,000円、個人年金保険10,000円で、残った約10万円から生活費を出し、あとは遊び代ですべて使い切り。長期投資は預金するより増やせると思うので、残ったお金は使い切りOKと割り切って生活できています。投資を始めたのは大学時代。YouTubeの『両学長リベラルアーツ大学』でNISAの動画を観て、紹介されていた米国株式インデックス・ファンドをバイトのお給料の中から5,000円だけ始めてみたのがきっかけ。そこから銘柄を増やしたり見直したりしつつ投資額を増やし、今は6銘柄に投資中」

佐藤翔伍さん（仮名・24）／銀行員

NISAを続けている期間...1年10か月
現在の毎月の掛け金...55,000円

つみたて投資枠

・キャピタル世界株式ファンド...20,000円/月
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス...10,000円/月

成長投資枠

・HSBCインド•インフラ株式オープン...25,000円/月

資産残高...85万6,374円
評価損益...15万4,328円
※一部利益確定済み

「金融機関に勤めているため、勉強のために投資スタート。投資と聞くと怖い印象があったけれど、長期で銘柄と時間を分散することで、リスクを抑えながら運用できると学べました。株価に左右されずに継続することで初心者でも運用益を出せるのがNISAのいいところです。インフレによる資産の目減りリスクを考えると滞留資金は運用に回すべきだと考えています。また、経済指標や決算など株価に影響を及ぼすニュースをチェックし、株価や為替をチェックすることが日課となり、いい勉強材料になっています」

Illustrations:Okuta Composition & Text:Miki Higashi